البليهي ينتظر قرار جيسوس    دوري روشن المحطة الجديدة؟ دي بروين يرحل عن مانشستر سيتي    إمام المسجد الحرام: الثبات على الطاعة بعد رمضان من علامات قبول العمل    إمام المسجد النبوي: الأعمال الصالحة لا تنقطع بانقضاء المواسم    بلدية رأس تنورة تختتم فعاليات عيد الفطر المبارك بحضور أكثر من 18 ألف زائر    المملكة تدين وتستنكر بأشد العبارات للتصعيد الإسرائيلي في الأراضي الفلسطينية المحتلة    طيف التوحد... لغز العصر الحديث وهمّ الإنسانية    نائب أمير مكة يدشّن معرض "في محبة خالد الفيصل" في جدة    رابطةُ العالم الإسلامي تُدين الغارات الإسرائيلية على الأراضي السورية    أمطار رعدية على معظم مناطق المملكة    جمعية «شريان» بجازان تعايد مرضى مستشفى الأمير بن ناصر    رؤية متكاملة لتنظيم سوق العقار    العماد والغاية    ماجد بن سعود الشعيفاني عريساً    حظوظ «الأخضر» في التأهل تزداد    نيوكاسل.. التجربة المفرحة    إقبال كبير على الجناح السعودي في معرض بولونيا الدولي للكتاب    قوميز في مؤتمر صحفي: جاهزون لمواجهة الفيحاء وهدفنا تحقيق الفوز    نهضة وازدهار    شكراً ملائكة الإنسانية    النوم أقل من سبع ساعات يوميًا يرفع من معدل الإصابة بالسمنة    بريد القراء    جزر فرسان.. طبيعة وفعاليات بحرية    ولي العهد والرئيس الإيراني يبحثان في اتصال هاتفي تطورات الأحداث في المنطقة    حرب «المسيّرات» تكلفة رخيصة للمهاجمين وخسارة كبيرة للمدافعين    المَلّة والعريكة.. تزينان موائد عيد الطائف    وسط إقبال كبير.. «الترفيه» تصنع المسرح    «ستاندرد اند بورز» يخسر 2.4 تريليون دولار من قيمته السوقية    فرع هيئة الصحفيين بحفر الباطن يقيم حفل معايدة للإعلاميين والإعلاميات بالفرع    تشيلسي يفوز على توتنهام ويعود للمركز الرابع    مدرب الأهلي "يايسله" قبل مواجهة الاتحاد: لانخاف من أي منافس ولن أتحدث عن تفاصيل المباراة    نائب أمير الرياض يعزي زبن بن عمير في وفاة والده    حرس الحدود بجازان يحبط تهريب (45) كجم "حشيش"    نجوم الفن العربي يتألقون في ليلة دايم السيف اليوم بجدة    السعودية تدين وتستنكر الغارات الإسرائيلية التي استهدفت 5 مناطق مختلفة في سوريا    الملك وولي العهد يعزيان عضو المجلس الأعلى حاكم أم القيوين في وفاة والدته    مركز 911 يستقبل أكثر من 2.8 مليون مكالمة في مارس الماضي    نفاذ نظامي السجل التجاري والأسماء التجارية ابتداءً من اليوم    المملكة تستضيف "معرض التحول الصناعي 2025" في ديسمبر المقبل    المملكة تدين اقتحام وزير الأمن القومي الإسرائيلي للمسجد الأقصى    العثور على رجل حي تحت الأنقاض بعد 5 أيام من زلزال ميانمار    ودعنا رمضان.. وعيدكم مبارك    أكثر من 122 مليون قاصدٍ للحرمين الشريفين في شهر رمضان    الجيش اللبناني يغلق معبَرين غير شرعيَّين مع سوريا    المملكة تحقِّق أرقاماً تاريخية جديدة في قطاع السياحة    الدول الثماني الأعضاء في مجموعة أوبك بلس يؤكدون التزامهم المشترك بدعم استقرار السوق البترولية    الأونكتاد: سوق الذكاء الاصطناعي يقترب من 5 تريليونات دولار    بلدية محافظة الأسياح تحتفي بعيد الفطر وتنشر البهجة بين الأهالي    بلدية محافظة الشماسية تحتفل بعيد الفطر المبارك    الدفاع المدني: استمرار هطول الأمطار الرعدية على معظم مناطق المملكة حتى الاثنين المقبل    أكثر من 30 فعالية في (٨) مواقع تنثر الفرح على سكان تبوك وزوارها    وزارة الصحة الأمريكية تبدأ عمليات تسريح موظفيها وسط مخاوف بشأن الصحة العامة    ترحيب سعودي باتفاق طاجيكستان وقرغيزستان وأوزبكستان    طيفُ التوحدِ همٌ أُمَمِي    محافظ الطوال يؤدي صلاة عيد الفطر المبارك في جامع الوزارة ويستقبل المهنئين    باحثون روس يطورون طريقة لتشخيص التليف الكيسي من هواء الزفير    جمعية " كبار " الخيرية تعايد مرضى أنفاس الراحة    الأمير سعود بن نهار يستقبل المهنئين بعيد الفطر    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



حدّدت هيئة السوق المالية السعودية 22 مؤشرا يُمكن من خلالها التعرف على عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقالت إن هذه المؤشرات كفيلة بتمكين الأشخاص المُصرّح لهم من كشف العمليات المشبوهة، التي يُحاسب عليها قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وأعلنت
نشر في أنباؤكم يوم 22 - 02 - 2014

حدّدت هيئة السوق المالية السعودية 22 مؤشرا يُمكن من خلالها التعرف على عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وقالت إن هذه المؤشرات كفيلة بتمكين الأشخاص المُصرّح لهم من كشف العمليات المشبوهة، التي يُحاسب عليها قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وذلك بحسب ما نشرته "مال" الاقتصادية، وفيما يلي التفاصيل:
أعلنت هيئة السوق أمس تعديلات في قواعد القانون، شملت عشر مواد وفقرات، سيبدأ العمل بها بدءاً من اليوم، من أجل ضمان تطبيق نظام مكافحة غسل الأموال، الصادر بموجب المرسم الملكي ولائحته التنفيذية، والتوصيات التسع الخاصة بمكافحة تمويل الإرهاب الصادرة من مجموعة العمل المالي؛ وغيرها من الاتفاقيات والقرارات.
وأبرز المؤشرات التي حدّدتها الهيئة، في سبيل التعرف على عمليات غسل الأموال ومكافحة الإرهاب منها:رفض العميل تقديم بيانات عنه وتوضيح مصدر أمواله وأصوله الأخرى، رغبته في المشاركة بصفقات غير واضحة لا تنسجم مع استراتيجية الاستثمار المعلنة، إبداء العميل عدم الاهتمام بالمخاطر أو العمولات أو أي مصاريف أخرى، احتفاظه بعدة حسابات باسم واحد أو بعدة أسماء وتعدد التحويل بين الحسابات أو لطرف آخر دون مسوغ، قيامه بتحويلات برقية متعددة لحسابه الاستثماري يتبعه طلب لتحويل المبلغ إلى طرف ثالث، قيام العميل باستثمار طويل الأجل يتبعه بعد مدة وجيزة تصفية الوضع الاستثماري وتحويل العائد من الحساب، وجود اختلاف كبير بين أنشطة العميل وممارساته العادية، طلبه من الشخص المرخص له تحويل الأموال برقيا وعدم تزويده بمعلومات الجهة المحولة والمحول إليه.
وأخيرا:محاولة العميل تغيير صفقة أو إلغائها بعد تبليغه بمتطلبات تدقيق المعلومات، قيامه بحوالات البرقية يصعب تفسيرها رغم تدني صفقات الأوراق المالية ، تغير مصادر الدخل بشكل مستمر، عدم تناسب قيمة أو تكرار العمليات مع المعلومات المتوافرة عن المشتبه فيه ونشاطه ودخله.
أما ما يخص تعديلات قواعد قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فشملت التعريفات التي تخص المفردات الواردة في القواعد، ودعت إلى تحقيق متطلبات عدة اتفاقيات دولية صادقت السعودية عليها وعملت لتطبيقها.
وأوجب تعديل في المادة التاسعة على الشخص المرخص له، أن يوضح محددات تقييم درجة المخاطر المستخدمة لفئات العملاء، والأنشطة التي يمكن أن تعد مخاطرعالية، على أن تشمل مخاطر العميل ومخاطر الدولة والمخاطر الجغرافية ومخاطر المنتج والخدمة.
وأوجب تعديل في المادة العاشرة، أن يضع الشخص المرخص له نظاماً لإدارة المخاطر، لتحديد هل العميل أو العميل المحتمل أو المستفيد الحقيقي من الأشخاص السياسيين ممثلي المخاطر، وعلى الشخص المرخص له أن يعد تلك الحسابات عالية المخاطر، وأن يخضعها لمراقبة مستمرة ومشددة.
وفي المادة ال 11، المعنية بالمنظمات غير الهادفة للربح، يجب على الشخص المرخص له، وضع سياسات وإجراءات وضوابط داخلية، لضمان الالتزام بمتطلبات الهيئة، بشأن فتح وتشغيل حسابات وعمليات المنظمات غير الهادفة للربح.
وعند التعامل مع حسابات أي من هذه المنظمات؛ يجب ملاحظة حصولها على ترخيص رسمي صادر من الجهة الحكومية المختصة، يحدد أغراضها وأنشطتها، وأن تعد هذه المنظمات من فئة العملاء ذوي المخاطر العالية، وعليه تشديد إجراءات العناية الواجبة عند التعامل معهم.
وشملت التعديلات بعض فقرات المواد الخاصة بالإبلاغ عن العمليات المشتبه فيها، الأشخاص المدرجة أسماؤهم في قائمة الأمم المتحدة للإرهاب، والمادة المتعلقة بالتعليم والتدريب.وبهذا تكون جميع التعديلات قد تم إجراؤها، لتصبح قابلة ونافذة منذ تاريخ نشرها في الصحيفة الرسمية للدولة أمس.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.