صدح بالآذان 40 عاماً .. الموت يغيب المؤذن محمد سراج ليلة العيد    استقبل ونائبه المهنئين بعيد الفطر.. المفتي: حريصون على نشر العلم الشرعي بالأحكام العامة والخاصة    سماحة المفتي العام و"نائبه" يستقبلان المهنئين بعيد الفطر    المملكة ترأس الاجتماع الثالث بالدرعية.. لجنة صندوق النقد تناقش تعزيز استقرار الاقتصاد العالمي    بهدف تزويد رؤساء ومديري إدارات تقنية المعلومات بالخبرات.. أكاديمية طويق تطلق برنامج «قادة تقنيات المستقبل»    تمهيداً لبدء رحلاته حول العالم.. طيران الرياض يتسلم الرخصة التشغيلية    انفراجة لأزمة السودانيين العالقين بمعبر أرقين.. الدعم السريع ينفذ مجزرة تجاه مدنيين في «إيد الحد»    تونس تنجز عملية إخلاء مخيمات المهاجرين    بعد تغلبه على تايلاند في كأس آسيا.. أخضر- 17 عاماً يتأهل إلى كأس العالم 2025 في قطر    في ختام الجولة 26 من دوري" روشن".. الشباب يتغلب على الوحدة.. والخليج يعمق جراح الرائد    غداً.. جدة تحتضن قرعة بطولة كأس آسيا للسلة    الزهراني يحتفل بزواج «أسامة»    منسوبو مركز التنمية الاجتماعية في جازان يقيمون حفل معايدة بمناسبة عيد الفطر    زياد البسام يحتفي بلقاء العيد    العثور على تائهين في صحراء حلبان    المرور: الحجز والتنفيذ بعد انتهاء مهلة التخفيض    «المنافذ الجمركية» تسجل 1071 حالة ضبط    طريق عفيف - ضرية.. الخطر قادم    إطلاق "أسبوع فنّ الرياض" لتعزيز التبادل الثقافي    ليالي في محبة خالد الفيصل.. معرض يجسد سيرة قائد وشاعر وإداري مبدع    حفل معايدة لأهالي «القرص» بأملج    العلاقة بين وسائل التواصل والتربية السليمة    تأخر إجراء جراحة يفقد بريطانية ساقها    منصة TikTok فرعية للفنانين    هل يقرأ الذكاء الاصطناعي رسائل WhatsApp    الوجه المظلم لتغطية YouTube انخفاض المستخدمين والمبيعات في صناعة الألعاب    من الرؤية إلى الريادة.. رحلة سعودية نحو سوق عمل تنافسي    مساعد رقمي للعمل في المصانع    واشنطن.. الانقلاب على العولمة الأميركية    من اختطف الهلال؟!    الهلال يجدد الثقة بجيسوس    الجيل يقترب من دور «يلو»    أطفال الحارة الشعبية حكايا وأناشيد    شوف الزهر بعد عَنَا كل هوجاس    القصّة أثر تثقف 1000 طفل    "أخضر السيدات" للشابات يتعادل وديّاً مع البحرين    "البصيلي": يستقبل المهنئين بعيد الفطر المبارك    ذكاء تحت التهديد.. مستقبل العقل البشري في عصر الذكاء الاصطناعي    ساعة على الهاتف تزيد من الأرق    دور غير متوقع للخلايا الميتة    أطعمة للحفاظ على صحة المفاصل    «أبوظبي» يطلق مؤشراً لقياس «قوّة ارتباط المجتمع باللغة العربية»    سعود بن نهار يستقبل مهنئي العيد    إيران: عُمان وسيط المحادثات مع الولايات المتحدة    أميركا تلغي تأشيرات مواطني جنوب السودان    اليمن: مقتل وإصابة ستة أشخاص في قصف أميركي    نائب أمير الشرقية تلقى تهاني منتسبي الإمارة    أمير حائل: المرحلة المقبلة تتطلب تحقيق التحول المؤسسي والخدمي    الهيئة الملكية لمدينة الرياض تحذر من الادعاءات المضللة بشأن المساعدة في التقديم على الأراضي    حصاد العمر المثمر كتب المصحف بخط يده    التعليم تشارك في معرض جنيف للاختراعات    الخليج يغرق الرائد    جامعة الإمام عبدالرحمن بن فيصل تقيم حفل المعايدة السنوي بمناسبة عيد الفطر المبارك    مستشفى الرس يُجري أول استئصال لوزتين بتقنية "الكوبليشن"    رجال الأمن.. شكراً لكم من القلب    مطلقات مكة الأكثر طلبا لنفقة الاستقطاع الشهري    بلدية محافظة الشماسية تحتفل بعيد الفطر المبارك    محافظ الطوال يؤدي صلاة عيد الفطر المبارك في جامع الوزارة ويستقبل المهنئين    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



«النقد» تحذر شركات التمويل من تضخم أصول العملاء وتحويل العقود
أصدرت نسخة مطورة لقواعد مكافحة غسل الأموال
نشر في عكاظ يوم 05 - 04 - 2012

حذرت مؤسسة النقد شركات التمويل المختلفة من تضخم أصول بعض العملاء، ومحاولات تحويل العقود إلى عملاء آخرين للتهرب من الاتهامات بغسل الأموال.
وشددت على الشركات الاحتفاظ بهوية العملاء ومستنداتهم ومراسلاتهم المالية لمدة 10 سنوات، كما شددت على مراجعي الحسابات الخارجيين التأكد من التزام الشركات بسياسات مكافحة غسيل الاموال وتمويل الإرهاب. وأشارت المؤسسة إلى عدد من المؤشرات الدالة على غسل الأموال ومنها عدم توافق العملية التمويلية مع حجم اعمال العميل وامكانية تضخم قيمة الاصل الممول واحتمال عدم وجوده. كما اشارت ألى اهمية النظر في أسباب رفض بعض العملاء تقديم بيانات عن مصدر اموالهم، وطلب تسهيلات ائتمانية مقابل ضمانات صادرة عن بنك خارج المملكة وتحويل العقود من عميل إلى آخر .
ولفتت إلى عدد من المؤشرات الأخرى ومنها دفع الاقساط باستمرار وبمبالغ تتجاوز المتفق عليه، ودفع الالتزامات نقدا خلافا لوسائل الدفع الاخرى، وعدم الاكتراث بالعمولة والمصاريف الأخرى.
جاء ذلك في النسخة المطورة لقواعد مكافحة عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب في شركات التمويل ، والتي اعلنتها المؤسسة على موقعها الاليكتروني مؤخرا. وتضمنت الضوابط الزام شركات التمويل بتطبيق قواعد معرفة العملاء وتحديث بياناتهم باستمرار ، وانهاء التعامل في حال عدم التمكن من تطبيق مبدأ اعرف عميلك، ورفع بلاغات بشأن ذلك الى وحدة التحريات بوزارة الداخلية، كما تضمنت التأكد من السجل التجاري وتراخيص البلدية وعقد التأسيس للشركات والاحتفاظ بملف ائتماني للافراد للتعرف على المخاطر المرتبطة بالعملاء والعمليات المالية التي يلزم تجنبها وايلاء عناية خاصة بجميع العمليات المعقدة والضخمة والتي ليس لها هدف اقتصادي واضح . وشددت على الابلاغ عن اي عمليات مشتبه في ارتباطها بغسيل اموال او تمويل ارهاب بغض النظر عن حجمها وذلك الى وحدة التحريات بوزارة الداخلية . كما الزمت الشركات بتعيين مسؤولين مختصين بمكافحة غسل الاموال او وحدات خاصة بذلك واعداد تقرير سنوي عن الحالات المشتبه بها.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.