ولي العهد يعزز صناعة الخير    ولي العهد يتبرع بمليار ريال دعماً لتمليك الإسكان    وفاة «أمح».. أشهر مشجعي الأهلي المصري    افتتح منتدى الجبيل للاستثمار.. أمير الشرقية: القيادة تولي الاستثمار اهتماماً بالغاً لتحقيق مستهدفات الرؤية    بالتعاون بين وزارة النقل و«كاوست».. إطلاق مشروع «أرض التجارب» لتطوير قطاع النقل بالمملكة    السعودية ومصر تعززان التعاون الصناعي    "مركز استهداف التمويل": جهود فعالة ورائدة في مكافحة جريمة الإرهاب وتمويله    العزلة الرقمية    توجّه دولي يضع نهاية لزمن الميليشيات.. عون:.. الجيش اللبناني وحده الضامن للحدود والقرار بيد الدولة    النصر يتوج بكأس دوري أبطال آسيا الإلكترونية للنخبة 2025    المنتخب السعودي للخماسي الحديث يستعد لبطولة اتحاد غرب آسيا    نادي الثقبة لكرة قدم الصالات تحت 20 سنة إلى الدوري الممتاز    بحث مع عراقجي مستجدات «محادثات مسقط».. وزير الخارجية ونظيره العماني يناقشان الأوضاع الإقليمية والدولية    في الجولة 31 من يلو.. نيوم لحسم اللقب.. والحزم للاقتراب من الوصافة    كلاسيكو نار في نصف نهائي نخبة آسيا للأبطال.. الأهلي والهلال.. قمة سعودية لحجز مقعد في المباراة الختامية    شدّد على تأهيل المنشآت وفق المعايير الدولية.. «الشورى» يطالب بتوحيد تصنيف الإعاقة    الضيف وضيفه    أمير المدينة يدشّن مرافق المتحف الدولي للسيرة النبوية    الأمير فيصل بن سلمان:"لجنة البحوث" تعزز توثيق التاريخ الوطني    زواجات أملج .. أرواح تتلاقى    حكاية أطفال الأنابيب (2)    محافظ حفر الباطن: تبرع ولي العهد ل"جود الإسكان" يجسد اهتمامه بالعمل الخيري    «الشورى» يقر توصيات لتطوير مراكز متخصصة للكشف المبكر لذوي الإعاقة والتأهيل    مباحثات دولية حول تأثير التقنيات الحديثة لتمويل الإرهاب في اجتماع الرياض.. اليوم    غزة: 65 % من الشهداء أطفال    استعراض منجزات وأعمال "شرف" أمام أمير تبوك    وزارة الداخلية تواصل تنفيذ مبادرة "طريق مكة" في (7) دول و(11) مطارًا    محمد بن عبدالرحمن يلتقي نائب "أمن المنشآت"    بيئة جدة تشارك في فعالية «امش 30»    مستشفى الملك خالد بالخرج يدشن عيادة جراحة السمنة    هيئة الربط الخليجي ومعهد أبحاث الطاقة الكهربائية ينظمان ورشة عن الذكاء الاصطناعي التوليدي    محافظ محايل يكرم العاملين والشركاء في مبادرة "أجاويد 3"    6.47 مليارات ريال إيرادات المنشآت السياحية في 90 يوما    فرقنا نحو المجد الآسيوي: إنجازات غير مسبوقة.. ونهائي نحلم به    يايسله: الهلال لا يقلقني    واشنطن: ضرب 800 هدف باليمن منذ منتصف مارس    46 قتيلا في انفجار ميناء إيران    انطلاق ملتقى "عين على المستقبل" في نسخته الثانية    شذرات من الفلكلور العالمي يعرف بالفن    GPT-5 وGPT-6 يتفوقان على الذكاء البشري    أمير المدينة المنورة يدشّن المرافق الحديثة للمتحف الدولي للسيرة النبوية    مكتبة الملك عبدالعزيز تعقد ندوة "مؤلف وقارئ بين ثنايا الكتب"    تدشين 9 مسارات جديدة ضمن شبكة "حافلات المدينة"    جمعية الخدمات الصحية في بريدة تفوز بجائزة ضمان    القبض على مواطن بتبوك لترويجه مادة الحشيش المخدر    محافظ تيماء يرأس الجلسه الأولى من الدورة السادسة للمجلس المحلي    بلدية مركز شري تُفعّل مبادرة "امش 30" لتعزيز ثقافة المشي    جامعة الأمير سلطان تطلق أول برنامج بكالوريوس في "اللغة والإعلام" لتهيئة قادة المستقبل في الإعلام الرقمي    أمير الشرقية يرعى تخريج الدفعة ال 46 من جامعة الملك فيصل    مدير الجوازات يستعرض خطة أعمال موسم الحج    بتوجيه من ولي العهد.. إطلاق اسم "مطلب النفيسة" على أحد شوارع الرياض    كيف تحل مشاكلك الزوجيه ؟    السعودية تمتلك تجارب رائدة في تعزيز ممارسات الصيد    «هيئة الشورى» تعقد اجتماعها الثامن    ملتقى «توطين وظيفة مرشد حافلة» لخدمة ضيوف الرحمن    «جمعية تجهيز» تُخصص رقماً مجانياً للتواصل    حل 40 ألف قضية أسرية قبل وصولها للمحاكم    ولي العهد يوجه بإطلاق اسم الدكتور مطلب النفيسة على أحد شوارع الرياض    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



«النقد» تحذر شركات التمويل من تضخم أصول العملاء وتحويل العقود
أصدرت نسخة مطورة لقواعد مكافحة غسل الأموال
نشر في عكاظ يوم 05 - 04 - 2012

حذرت مؤسسة النقد شركات التمويل المختلفة من تضخم أصول بعض العملاء، ومحاولات تحويل العقود إلى عملاء آخرين للتهرب من الاتهامات بغسل الأموال.
وشددت على الشركات الاحتفاظ بهوية العملاء ومستنداتهم ومراسلاتهم المالية لمدة 10 سنوات، كما شددت على مراجعي الحسابات الخارجيين التأكد من التزام الشركات بسياسات مكافحة غسيل الاموال وتمويل الإرهاب. وأشارت المؤسسة إلى عدد من المؤشرات الدالة على غسل الأموال ومنها عدم توافق العملية التمويلية مع حجم اعمال العميل وامكانية تضخم قيمة الاصل الممول واحتمال عدم وجوده. كما اشارت ألى اهمية النظر في أسباب رفض بعض العملاء تقديم بيانات عن مصدر اموالهم، وطلب تسهيلات ائتمانية مقابل ضمانات صادرة عن بنك خارج المملكة وتحويل العقود من عميل إلى آخر .
ولفتت إلى عدد من المؤشرات الأخرى ومنها دفع الاقساط باستمرار وبمبالغ تتجاوز المتفق عليه، ودفع الالتزامات نقدا خلافا لوسائل الدفع الاخرى، وعدم الاكتراث بالعمولة والمصاريف الأخرى.
جاء ذلك في النسخة المطورة لقواعد مكافحة عمليات غسل الاموال وتمويل الارهاب في شركات التمويل ، والتي اعلنتها المؤسسة على موقعها الاليكتروني مؤخرا. وتضمنت الضوابط الزام شركات التمويل بتطبيق قواعد معرفة العملاء وتحديث بياناتهم باستمرار ، وانهاء التعامل في حال عدم التمكن من تطبيق مبدأ اعرف عميلك، ورفع بلاغات بشأن ذلك الى وحدة التحريات بوزارة الداخلية، كما تضمنت التأكد من السجل التجاري وتراخيص البلدية وعقد التأسيس للشركات والاحتفاظ بملف ائتماني للافراد للتعرف على المخاطر المرتبطة بالعملاء والعمليات المالية التي يلزم تجنبها وايلاء عناية خاصة بجميع العمليات المعقدة والضخمة والتي ليس لها هدف اقتصادي واضح . وشددت على الابلاغ عن اي عمليات مشتبه في ارتباطها بغسيل اموال او تمويل ارهاب بغض النظر عن حجمها وذلك الى وحدة التحريات بوزارة الداخلية . كما الزمت الشركات بتعيين مسؤولين مختصين بمكافحة غسل الاموال او وحدات خاصة بذلك واعداد تقرير سنوي عن الحالات المشتبه بها.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.