الهجمات الأمريكية استهدفت منازل قياديين حوثيين في صنعاء    جهود مستمرة للمفاوضات في مواجهة الانتهاكات الإسرائيلية للهدنة    الزعيم التهم السكري.. الأخدود قلبها على الأهلي.. الفيحاء تجاوز الاتفاق    جبل أم القصص وبئر الصداقة!    فتاوى الحوثيين تصدم اليمنيين    وغابت الابتسامة    الاقتصاد السعودي يتجاوز مرحلة الانكماش بنمو 1.3% في عام 2024    دعم مبادرات السلام    ملامح السياسة الخارجية السعودية تجاه سورية    انفجار العماليق الكبار    الذهب يكسر حاجز ثلاثة آلاف دولار لأول مرة في موجة صعود تاريخية    موعد مباراة الأهلي القادمة بعد الخسارة أمام الأخدود    جيسوس: هدفنا الاستفادة من فترة التوقف    الأولمبياد الخاص السعودي يختتم مشاركته في الألعاب العالمية الشتوية للأولمبياد الخاص تورين 2025    إطلاق مبادرة "بسطة خير السعودية" بالواجهة البحرية بالدمام    جمعية "شفيعاً" تنظّم رحلة عمرة مجانية لذوي الإعاقة والمرضى وكبار السن والفئات الاجتماعية برفقة أهاليهم    انطلاق مبادرة "بسطة خير ".. لتمكين الباعة الجائلين في جميع مناطق المملكة    مؤسسة العنود تعقد ندوة «الأمير محمد بن فهد: المآثر والإرث»    بدعم المملكة.. غينيا تحتفي بالفائزين في مسابقة القرآن    مسجد الجامع في ضباء ينضم للمرحلة الثانية لمشروع الأمير محمد بن سلمان ضباء - واس ضمّت المرحلة الثانية لمشروع الأمير محمد بن سلمان لتطوير المساجد التاريخية مسجد الجامع في مدينة ضباء بمنطقة تبوك، نظرًا لكونه أحد أقدم المساجد التاريخية ورمزًا تراثيًا في ا    مراكيز الأحياء.. أيقونة رمضانية تجذب أهالي جازان    كعب أخيل الأصالة والاستقلال الحضاري 1-2    مجموعة stc تنفرد بتوظيف حلول الذكاء الاصطناعي وتقنيات 5G في أداء شبكاتها بالحرمين الشريفين    سفيرة المملكة في فنلندا تدشن برنامج خادم الحرمين لتوزيع التمور    الأذان.. تنوعت الأصوات فيه وتوحدت المعاني    خلافة هشام بن عبدالملك    الصحة تجدد التزامها بحماية حقوق المرضى    مستشفى الدكتور سليمان الحبيب بالتخصصي يستأصل ورماً كبيراً بمحجر العين بعملية منظار متقدمة    القسوة ملامح ضعف متخف    محمد السندي يُرزق بمولود أسماه "عبدالمحسن"    الأخضر يستعد للتنين بالأسماء الواعدة    ودية تعيد نجم الاتحاد للملاعب    قائد القادسية تحت مجهر الانضباط    «سلمان للإغاثة» يوزّع 1.390 سلة غذائية في محافظتين بالصومال    273 طالب في حلقات تحفيظ القرآن بالمجاردة    ترحيب سعودي باتفاق أذربيجان وأرمينيا    نصف مليون غرامة ضد 79 فندقًا في مكة والمدينة    تركي بن محمد بن فهد يطلق عددًا من المبادرات الإنسانية والتنموية    الدفاع المدني يكثف جولاته بالمدينة المنورة    1200 حالة ضبط بالمنافذ الجمركية خلال أسبوع    2 مليار خطوة في 5 أيام    حكاية كلمة: ثلاثون حكاية يومية طوال شهر رمضان المبارك . كلمة : بئير    الكشافة يحققون أكثر من 26 ألف ساعة تطوعية في خدمة زوار المسجد النبوي خلال النصف الأول من شهر رمضان    أبرز العادات الرمضانية في بعض الدول العربية والإسلامية.. فلسطين    من العقيدة إلى التجربة.. قراءة في أنسنة الدين    قصر ضيافة ومباني فندقية وسكنية في مزاد "جود مكة"    تفعيل مبادرة صم بصحة في فعالية إفطار حي خضيراء الجماعي    طويق جازان في مبادرة إفطار مرابط بالحد الجنوبي    برنامج "نظرة إعلامية" يستضيف إعلاميين مؤثرين في مهرجان ليالي كفو بالأحساء    إطلاق 16 كائنًا فطريًا في محميات العلا    تحقيق أممي: الاحتلال يرتكب جرائم إبادة جماعية بحق الفلسطينيين    وفاة الأميرة نورة بنت بندر آل سعود    أمانة القصيم تُعلن جاهزيتها لانطلاق مبادرة "بسطة خير السعودية"    نائب أمير منطقة مكة يرأس اجتماع لجنة الحج المركزية    نائب أمير منطقة مكة يستقبل رئيس المحكمة الجزائية بجدة    عَلَم التوحيد    مباحثات جدة الإيجابية "اختراق كبير" في الأزمة الروسية الأوكرانية    فرع هيئة الصحفيين بجازان يحتفي بيوم العلم السعودي بالتعاون مع فندق جازان ان    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



ساما للبنوك: الحسابات الخيرية في خانة المخاطر
نشر في الوطن يوم 30 - 12 - 2016

طالبت مؤسسة النقد العربي السعودي "ساما" البنوك ومحلات الصرافة السعودية بضرورة تصنيف حسابات الجمعيات الخيرية في خانة المخاطر العالية، وبذل إجراءات العناية الواجبة المستمرة عند التحقق من هوية العملاء من هذا النوع، وذلك تخوفاً من عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تشديد الضوابط
قالت المؤسسة في تقريرها السنوي الأخير، إن المنظمات الخيرية أو الجهات غير الهادفة للربح هي عبارة عن منشأة أو منظمات قانونية تعمل بشكل رئيسي في جمع التبرعات أو صرف الأموال لأهداف محددة خيرية، أو دينية، أو ثقافية، أو تربوية، أو اجتماعية، أو من أجل تنفيذ أنواع أخرى من الأعمال التطوعية، داعيةً البنوك ومحلات الصرافة أن يتبعوا سياسات وإجراءات وضوابط مشددة للتقيد بالأحكام والقواعد الخاصة بفتح الحسابات والصادرة عن المؤسسة، لاسيما فيما يتعلق بإدارة الحسابات والعمليات الخاصة بالجمعيات والمنظمات الخيرية والجهات غير الهادفة للربح. ودعت المؤسسة إلى ضرورة التقيد بعدد من الاشتراطات فيما يتعلق بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تأتي في مقدمتها، عدم فتح أي حساب أو إقامة أي علاقة لأي جمعية منظمة خيرية أو جهة غير هادفة للربح "سواء كانت محلية أو دولية" إلا بعد استيفاء المتطلبات النظامية الخاصة بهذه الفئة من الحسابات المنصوص عليها.
وحدة التحريات
دعت المؤسسة أيضاً ضمن شروطها إلى تجميد أي عملية وإبلاغ وحدة التحريات المالية فوراً عن الحالة حين توفر الأسس المعقولة للاشتباه في استخدامها لأغراض غير مشروعة، وكذلك تصميم الأنظمة الآلية الخاصة بها لتحويل الأموال "الواردة والصادرة"، بحيث تكون لها القدرة على اكتشاف أسماء العملاء ومقارنتها مع قوائم الأشخاص المدرجين من قبل الأمم المتحدة أو مؤسسة النقد قبل تنفيذ العملية.
التحويلات البرقية
اشترطت المؤسسة كذلك على البنوك، عدم السماح بتحويل الأموال لصالح أي جمعيات ومنظمات خيرية أو جهات غير هادفة للربح خارج المملكة عدا الجهات المسموح لها بذلك وفقاً للقواعد الخاصة الصادرة عن المؤسسة، وأيضاً التقيد التام بكافة التعليمات الصادرة بشأن تنظيم التحويلات المالية والتأكد من تطبيق القواعد الخاصة بالتحويلات البرقية.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.