الهلال يواصل مطاردته للاتحاد بثنائية في شباك التعاون    الأخدود يفاجىء الأهلي بثنائية    محمد السندي يُرزق بمولود أسماه "عبدالمحسن"    الأخضر يستعد للتنين بالأسماء الواعدة    ودية تعيد نجم الاتحاد للملاعب    قائد القادسية تحت مجهر الانضباط    سلمان للإغاثة يشارك في جلسة بالأمم المتحدة    رقابة مشددة على موظفي DeepSeek    مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية يعقد اجتماعًا لمناقشة التقارير وإصدار التوصيات    ترحيب سعودي باتفاق أذربيجان وأرمينيا    «سلمان للإغاثة» يوزّع 1.390 سلة غذائية في محافظتين بالصومال    تركي بن محمد بن فهد يطلق عددًا من المبادرات الإنسانية والتنموية    نصف مليون غرامة ضد 79 فندقًا في مكة والمدينة    الدفاع المدني يكثف جولاته بالمدينة المنورة    1200 حالة ضبط بالمنافذ الجمركية خلال أسبوع    رحلة ما قبل المئة على مسرح تعليم الباحة    ليالي وِرث الرمضانية تنطلق بأبراج الساعة    إفطار رمضاني صدقة عن الأموات بحارة الدير بالدرب    يلملم بوابة معتمري الجنوب    2 مليار خطوة في 5 أيام    القبض على باكستاني في جدة لترويجه (1.4) كجم (شبو)    البرتغال تدرس كافة الخيارات لاستبدال طائرات اف-16 الأميركية    شركة المربع الجديد تشارك في مؤتمر MIPIM 2025 العقاري    غياب نجم النصر عن مباراة البرازيل    الجالية الهندية في جازان تقيم مأدبة إفطار رمضاني    حكاية كلمة: ثلاثون حكاية يومية طوال شهر رمضان المبارك . كلمة : بئير    إنتاج العنب المحلي يتجاوز (122) ألف طن سنويًا    أبرز العادات الرمضانية في بعض الدول العربية والإسلامية.. فلسطين    الكشافة يحققون أكثر من 26 ألف ساعة تطوعية في خدمة زوار المسجد النبوي خلال النصف الأول من شهر رمضان    أكثر من 21 الف مستفيد.. "نور" تقدم برامج دعوية خلال أسبوعين من رمضان    مشروع الأمير محمد بن سلمان لتطوير المساجد التاريخية يجدد مسجد العظام ويحفظ تاريخًا يمتد إلى 14 قرنًا    النصر يتغلّب على الخلود بثلاثية في دوري روشن للمحترفين    ضبط (23865) مخالفاً لأنظمة الإقامة والعمل خلال أسبوع    ( التطلي) والذكريات الرمضانية    من العقيدة إلى التجربة.. قراءة في أنسنة الدين    زلزال بقوة 5.4 درجات يضرب شبه جزيرة ميناهاسا في إندونيسيا    واشنطن تطرد سفير جنوب إفريقيا    قصر ضيافة ومباني فندقية وسكنية في مزاد "جود مكة"    تفعيل مبادرة صم بصحة في فعالية إفطار حي خضيراء الجماعي    إفطار رمضاني يجمع صحافيي مكة على إطلالة البيت العتيق    طويق جازان في مبادرة إفطار مرابط بالحد الجنوبي    السفير المناور يرفع الشكر للقيادة بمناسبة تعيينه سفيرًا لدى المكسيك    الكشافة يقدمون خدماتهم لزوار المسجد النبوي    إطلاق 16 كائنًا فطريًا في محميات العلا    تحقيق أممي: الاحتلال يرتكب جرائم إبادة جماعية بحق الفلسطينيين    وفاة الأميرة نورة بنت بندر آل سعود    أمانة القصيم تُعلن جاهزيتها لانطلاق مبادرة "بسطة خير السعودية"    قطاع ومستشفى بلّحمر يُنفّذ حملة "صُم بصحة"    محافظ الطائف يناقش تقرير لجنة الأسواق الشعبية    نائب أمير منطقة مكة يستقبل رئيس المحكمة الجزائية بجدة    نائب أمير منطقة مكة يرأس اجتماع لجنة الحج المركزية    عَلَم التوحيد    العلا.. تضاريس ساحرة ونخل باسق    المشي في رمضان.. رياضة وصحة    نصائح لمرضى الكلى في رمضان.. يجب الالتزام بأساليب التغذية السليمة    خناقة بمسجد!    مباحثات جدة الإيجابية "اختراق كبير" في الأزمة الروسية الأوكرانية    فرع هيئة الصحفيين بجازان يحتفي بيوم العلم السعودي بالتعاون مع فندق جازان ان    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



ساما للبنوك: الحسابات الخيرية في خانة المخاطر
نشر في الوطن يوم 30 - 12 - 2016

طالبت مؤسسة النقد العربي السعودي "ساما" البنوك ومحلات الصرافة السعودية بضرورة تصنيف حسابات الجمعيات الخيرية في خانة المخاطر العالية، وبذل إجراءات العناية الواجبة المستمرة عند التحقق من هوية العملاء من هذا النوع، وذلك تخوفاً من عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
تشديد الضوابط
قالت المؤسسة في تقريرها السنوي الأخير، إن المنظمات الخيرية أو الجهات غير الهادفة للربح هي عبارة عن منشأة أو منظمات قانونية تعمل بشكل رئيسي في جمع التبرعات أو صرف الأموال لأهداف محددة خيرية، أو دينية، أو ثقافية، أو تربوية، أو اجتماعية، أو من أجل تنفيذ أنواع أخرى من الأعمال التطوعية، داعيةً البنوك ومحلات الصرافة أن يتبعوا سياسات وإجراءات وضوابط مشددة للتقيد بالأحكام والقواعد الخاصة بفتح الحسابات والصادرة عن المؤسسة، لاسيما فيما يتعلق بإدارة الحسابات والعمليات الخاصة بالجمعيات والمنظمات الخيرية والجهات غير الهادفة للربح. ودعت المؤسسة إلى ضرورة التقيد بعدد من الاشتراطات فيما يتعلق بقواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، تأتي في مقدمتها، عدم فتح أي حساب أو إقامة أي علاقة لأي جمعية منظمة خيرية أو جهة غير هادفة للربح "سواء كانت محلية أو دولية" إلا بعد استيفاء المتطلبات النظامية الخاصة بهذه الفئة من الحسابات المنصوص عليها.
وحدة التحريات
دعت المؤسسة أيضاً ضمن شروطها إلى تجميد أي عملية وإبلاغ وحدة التحريات المالية فوراً عن الحالة حين توفر الأسس المعقولة للاشتباه في استخدامها لأغراض غير مشروعة، وكذلك تصميم الأنظمة الآلية الخاصة بها لتحويل الأموال "الواردة والصادرة"، بحيث تكون لها القدرة على اكتشاف أسماء العملاء ومقارنتها مع قوائم الأشخاص المدرجين من قبل الأمم المتحدة أو مؤسسة النقد قبل تنفيذ العملية.
التحويلات البرقية
اشترطت المؤسسة كذلك على البنوك، عدم السماح بتحويل الأموال لصالح أي جمعيات ومنظمات خيرية أو جهات غير هادفة للربح خارج المملكة عدا الجهات المسموح لها بذلك وفقاً للقواعد الخاصة الصادرة عن المؤسسة، وأيضاً التقيد التام بكافة التعليمات الصادرة بشأن تنظيم التحويلات المالية والتأكد من تطبيق القواعد الخاصة بالتحويلات البرقية.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.