بلدية محافظة الشماسية تحتفل بعيد الفطر المبارك    التجارة: نفاذ نظاميّ السجل التجاري والأسماء التجارية اعتباراً من اليوم 3 أبريل 2025    هيئة الهلال الأحمر بالشرقية تكثف جهودها خلال عيد الفطر 1446ه    مصادرة العديد من الفواكة الغير صالحة للاستهلاك بمنطقة عسير    المملكة تدعم أبطال ذوي التوحد    الدفاع المدني: استمرار هطول الأمطار الرعدية على معظم مناطق المملكة حتى الاثنين المقبل    أكثر من 30 فعالية في (٨) مواقع تنثر الفرح على سكان تبوك وزوارها    بلدية محافظة الأسياح تحتفي بعيد الفطر وتنشر البهجة بين الأهالي    في افتتاح كأس آسيا بالطائف .. الأخضر السعودي تحت 17 عاماً يواجه الصين    أخضر السيدات يدشن معسكر الدمام ويواجه سريلانكا وهونغ كونغ    احتفالات مركز نعام بعيد الفطر المبارك 1446ه    قمر صناعي صيني لبث الإنترنت    المملكة تدين اقتحام وزير الأمن القومي الإسرائيلي للمسجد الأقصى    الدولار يتراجع بنسبة 1% أمام اليورو إثر إعلان ترامب بشأن الرسوم الجمركية    الحكمي رئيسًا لبلدية أحد المسارحة    ضبط البوصلة    «بنو قادس» لأول مرة في نهائي كأس الملك    العثور على «صقر الأسياح» في العراق    فرحة العيد    عيد الشعبة غير    بلدية محافظة الشماسية تحتفل بعيد الفطر    متخصص في الاقتصاد الدولي : تنفيذ الرسوم الجمركية متبادلة قد يؤدي إلى عدم الاستقرار في الأسواق المالية الأمريكية    بماذا أعددنا ل«يونيو»؟    هل هناك حاجة لزيادة عدد الفرق؟    شملت (١٠٦) مكرماََ *بيت الحمد التراثي يكرم رواد الحركة الرياضية في مركز نعام*    مجمع الملك سلمان يُطلق برنامج «شهر اللغة العربية» في إسبانيا    تشهي التخطئة    ضبط إثيوبي في جازان لتهريبه (155,400) قرص خاضع لتنظيم التداول الطبي    المملكة توزّع 467 سلة غذائية في مدينة بيروت بلبنان    الرياض تحتضن منتدى الاستثمار الرياضي 2025 الاثنين المقبل    جناح مكتبة الملك عبدالعزيز العامة في بولونيا يحظى بإشادة الزوار الإيطاليين والمبتعثين    هيئة العقار تدرس وضع حد لرفع الإيجارات    السفير الرقابي يقيم حفل استقبال ويشارك رئيس الجمهورية بصلاة عيد الفطر المبارك    فاطمة الفهرية التي أسست أقدم جامعة في العالم؟    وزارة الصحة الأمريكية تبدأ عمليات تسريح موظفيها وسط مخاوف بشأن الصحة العامة    ترحيب سعودي باتفاق طاجيكستان وقرغيزستان وأوزبكستان    طيفُ التوحدِ همٌ أُمَمِي    نواف بن فيصل يُعزّي أسرة الدهمش في وفاة الحكم الدولي إبراهيم الدهمش    رجال أعمال صبيا يسطرون قصص نجاح ملهمة في خدمة المجتمع وتنمية الاقتصاد المحلي    مدرب الشباب ينتقد التحكيم عقب الخسارة أمام الاتحاد    العيد يعزز الصحة النفسية    تجربة سعودية لدراسة صحة العيون في الفضاء    محافظ الطوال يؤدي صلاة عيد الفطر المبارك في جامع الوزارة ويستقبل المهنئين    باحثون روس يطورون طريقة لتشخيص التليف الكيسي من هواء الزفير    جوارديولا يُعلن مدة غياب هالاند    جمعية " كبار " الخيرية تعايد مرضى أنفاس الراحة    أكسيوس: ترمب سيزور السعودية مايو المقبل    أكثر من 122 مليون قاصدٍ للحرمين الشريفين في شهر رمضان    الأمير سعود بن نهار يستقبل المهنئين بعيد الفطر    "أمانة الطائف" تنهي استعداداتها لعيد الفطر المبارك    جمع مهيب في صلاة عيد الفطر في مسجد قباء بالمدينة المنورة    إدارة المساجد والدعوة والإرشاد بمحافظة بيشة تُنهي استعداداتها .    مختص ل «الرياض»: 7% يعانون من اضطراب القلق الاجتماعي خلال الأعياد    ترامب: لا أمزح بشأن سعيي لفترة رئاسية ثالثة    إنجاز إيماني فريد    بين الجبال الشامخة.. أبطال الحد الجنوبي يعايدون المملكة    عيد الدرب.. مبادرات للفرح وورود وزيارات للمرضىع    الرئيس عون: لبنان دخل مرحلة جديدة بعد عقود من العنف والحروب    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



رسوم الأراضي البيضاء قادرة على معالجة تشوهات السوق العقارية وإيقاف الاحتكار
مطالب بتسهل تجزئة المخططات وتقسيمها.. فضل البوعينين ل «الرياض»:
نشر في الرياض يوم 27 - 05 - 2015

اعتبر مستشار اقتصادي متخصص بأن مقولة انهيار أسعار العقارات قد يؤدي إلى انهيار اقتصاد البلد فيه من المبالغة الكثير، وذلك على خلفية قرار فرض الرسوم على الاراضي البيضاء؛ مشيرا بأن الربط بين الأزمة الاقتصادية العالمية وبين ما قد يحدث محليا في حال تطبيق الرسوم وانخفاض الأسعار؛ هو ربط خاطئ لاختلاف الأساسيات؛ فملكية العقارات في السعودية خاصة لم تعتمد يوما على التمويل؛ كما أن سوق الصكوك والسندات لم ترتبط بشكل مباشر بسوق العقار.
وقال المستشار الاقتصادي والمصرفي فضل بن سعد البوعينين في حوارة مع "الرياض"، بأن القطاع المصرفي وبرغم تمويله العقاري الذي بدأ متأخرا؛ ركز في تمويله على ضمانات موازية لا تعتمد بشكل كبير على العقار بل على الراتب؛ كما أن أنظمة غالبية البنوك لا تسمح بتمويل المستثمرين العقاريين وتكتفي بتمويل الأفراد؛ ومع كل ذلك تشكل القروض العقارية ما نسبته 12% تقريبا من مجمل قروض الأفراد في المملكة.
لافتا بأن مسألة تسبب الرسوم في رفع الأسعار يعتبر من الاحتمالات غير المتوقعة؛ فتراكم الرسوم سيضغط على الملاك للبيع أو التطوير، وهذا سيزيد من العرض كما أن زيادة العرض ستؤدي إلى انخفاض الأسعار لا ارتفاعها.. فإلى نص الحوار:
معالجة تشوهات السوق الحالية
* في البداية كيف ترى مشروع قرار فرض رسوم الأراضي البيضاء من حيث معالجة تشوهات السوق الناجمة عن احتكار الأراضي؟
- كثر الحديث عن تأثير رسوم الأراضي البيضاء من أطراف مختلفة؛ بعضها محايد؛ والبعض الآخر من ذوي المصالح؛ إضافة إلى رأي المواطنين المستفيدين المحتملين من تطبيق القرار؛ والذين يعتبرون قرار الرسوم أحد أهم القرارات القادرة على معالجة أزمتي احتكار الأراضي؛ وتضخم الأسعار.
بداية أشير إلى أن مشروع قرار رسوم الأراضي البيضاء أحد أهم القرارات القادرة على معالجة تشوهات السوق الحالية الناجمة عن احتكار الأراضي؛ والإبقاء عليها كمستودع للثروة بدلا من كونها من أدوات التنمية والاستثمار.
لم يعد قول "الأرض لا تاكل ولا تشرب" قائما بعد اليوم؛ بل أصبحت كالجمرة المحرقة التي تحرق مكتنزيها ما يدفعهم للمبادرة بالبيع أو التطوير أو حرق جزء من عوائدهم المالية لسداد الرسوم المفروضة، أجزم بأن مشروع الرسوم لم يكن قط موجها لزيادة الدخل الحكومي بقدر ما كان موجها لمعالجة شح الأراضي المتاحة للبيع والتطوير برغم وجودها على أرض الواقع؛ لأسباب احتكارية صرفة.
لذا لا أستبعد أن تكون آلية الرسوم متوافقة مع حاجة السوق لتنشيط عملية البناء والبيع في المواقع التي تكثر فيها الأراضي البيضاء؛ وربما تتغير بتغير الحاجة لفرضها؛ ما يجعلها أكثر فاعلية؛ ومنطقية وقبولا.
الرسوم هي أداة لتحفيز ملاك الأراضي على التطوير والبيع أو البناء وبما يحقق أهداف التنمية؛ ويسهم في زيادة العرض وبالتالي الضغط على الأسعار التي تعتبر من أهم ما يغذي أزمة الإسكان حاليا. قطعا لن تتمكن الرسوم من معالجة أزمة السكن نهائيا؛ ولكنها ستسهم في دعم الخطط الحكومية الرامية لمعالجة أزمة الإسكان؛ والتي تعتمد أولا على توفير الأراضي بأسعار مناسبة؛ لخفض تكلفة المنزل الذي تشكل الأرض حاليا 60% من قيمته.
تحول السوق العقارية
إلى مضاربية
*كيف تقرأ الرسائل التحذيرية التي أتت من بعض العقاريين تزامنا مع إعلان القرار؟
- الرسائل التحذيرية التي أتت من بعض العقاريين؛ وآلتهم الدعائية تحاول أن تصور الرسوم على أنها "الكارثة التي ستضرب الاقتصاد في مفصل"؛ أو أنها ستكون سببا من أسباب ارتفاع قيمة الأراضي؛ بسبب تحميلها المشترين مستقبلا.
لا يمكن أن ننفي أثر الرسوم على ملاك الأراضي البيضاء؛ إلا أننا نعتقد بأن أثر أزمة الإسكان؛ وشح الأراضي والوحدات السكنية وتضخم العقار أعظم خطرا وتأثيرا على المواطنين؛ التنمية؛ الأمن؛ والوطن بشكل عام؛ لذا اقتضت المصلحة العامة تحمل الضرر الأقل لمنع الضرر الأكبر؛ خاصة وأن الرسوم مطبقة في غالبية الدول التي عانت مشكلة في احتكار الأراضي؛ وجمود التنمية؛ وسيطرة الأراضي البيضاء عليها؛ وأوجدت حلولا ناجعة للأزمة.
أقول للعقاريين بأنهم كانوا شركاء في تضخم الأسعار وتشوهات السوق العقارية التي تحولت إلى سوق مضاربية من الدرجة الأولى؛ ما أدى إلى وصول الأسعار نطاقات مرتفعة لا يمكن التعامل معها بسهولة؛ أعتقد أن من أوصل الأسعار إلى هذا المستوى هم من يتحملون مسؤولية انهيارها؛ وقد قيل "كلما ارتفعت الأسعار إلى الأعلى كان السقوط مدويا" فالملام في هذه الحالة ليس من يبحث عن الحلول ومعالجة المشكلة بل من تسبب أصلا في خلقها. فكل صعود غير مبرر يقابله انهيار وإن طال أمد دورة الأسعار التي يحاول العقاريون التمسك بها.
كان من المفترض أن يؤنب العقاريون أنفسهم بدلا من أن يلوموا الحكومة على محاولاتها الجادة لمعالجة ازمة الإسكان التي تسببوا هم بخلقها. معالجة أزمة أكثر من 95 في المئة من المواطنين أهم بكثير من مراعاة مصالح مجموعة صغيرة من العقاريين تحتكر السوق وتتحكم في معيشة المواطنين.
اختلاف الأساسيات
*كيف تصف التحذيرات التي ترى بأن انهيار أسعار العقارات قد يؤدي إلى انهيار الاقتصاد المحلي؟
- القول بأن "انهيار أسعار العقارات قد يؤدي إلى انهيار اقتصاد البلد" فيه من المبالغة الكثير؛ والربط بين الأزمة الاقتصادية العالمية وبين ما قد يحدث محليا في حال تطبيق الرسوم وانخفاض الأسعار؛ هو ربط خاطئ لاختلاف الأساسيات؛ فملكية العقارات في السعودية خاصة لم تعتمد يوما على التمويل؛ كما أن سوق الصكوك والسندات لم ترتبط بشكل مباشر بسوق العقار؛ إضافة إلى ذلك فالقطاع المصرفي وبرغم تمويله العقاري الذي بدأ متأخرا؛ ركز في تمويله على ضمانات موازية لا تعتمد بشكل كبير على العقار بل على الراتب؛ كما أن أنظمة غالبية البنوك لا تسمح بتمويل المستثمرين العقاريين وتكتفي بتمويل الأفراد؛ ومع كل ذلك تشكل القروض العقارية ما نسبته 12% تقريبا من مجمل قروض الأفراد في المملكة؛ وهي نسبة ضئيلة جدا؛ عوضا عن تغطيتها بضمانات يصعب تحولها إلى حالة التعثر حتى وإن انخفضت الأسعار بشكل حاد؛ نظرا لأن غالبيتها مساكن خاصة؛ مصدر السداد هو المرتب لا عائد الاستثمار الذي يمكن أن ينخفض بانخفاض قيمة العقارات مستقبلا.
*ما تعليقك حول مطالب العقاريين بإلغاء شرط توفير 30% من قيمة العقار المراد تمويله؟
- من أغرب حلول بعض العقاريين لمعالجة أزمة الإسكان إلغاء شرط توفير 30 % من قيمة العقار المراد تمويله من قبل البنك. أي أن بعض العقاريين لا يبحثون عن تصحيح الأسعار بقدر بحثهم عن القوة الشرائية التي تساعد المواطن على الشراء؛ وتساعدهم على تصريف مالديهم من عقارات. قد نقبل مثل هذا الطرح ممن يبحث عن المصلحة العامة التي تساعد المواطن على امتلاك منزله؛ ولكن لا نقبله ممن كان يحذر من تأثر البنوك من انخفاض أسعار العقارات؛ وبالتالي تأثر الاقتصاد؛ ثم يوصي برفع المخاطر من خلال إلغاء شرط ال 30 % وهي نسبة المشاركة في شراء العقار بنظام التمويل المصرفي!. إذاً يمكن القول ان طرح بعض العقاريين لم يكن يوما لمصلحة الاقتصاد أو لمصلحة الوطن بل هو منصب لمصلحتهم الخاصة وحماية ثرواتهم التي لا يريدونها أن تنقص ولو عاش المواطن تحت سقف صفائح الألمنيوم.
أما مسألة تسبب الرسوم في رفع الأسعار فهذا من الاحتمالات غير المتوقعة؛ فتراكم الرسوم سيضغط على الملاك للبيع أو التطوير وهذا سيزيد من العرض والمعروف أن زيادة العرض تؤدي إلى انخفاض الأسعار لا ارتفاعها. وإذا أضفنا إلى ذلك التنافس المحموم بين العقاريين في التخلص من بيع مكنوزهم من الأراضي فذلك سيقود إلى رفع وتيرة الانخفاض ولا شك. هناك أمر مرتبط بالسياسة المالية الحكومية؛ التي من المتوقع أن تشهد تقلصا السنوات القادمة وهذا سيزيد من مشكلات سوق العقار التي سينخفض فيها العائد؛ وسيقل الطلب المنخفض أصلا؛ ما قد يضغط على لأسعار.
علاقة القطاع المصرفي بالرسوم على الأراضي البيضاء
*كيف يمكن أن نصف علاقة القطاع المصرفي برسوم الأراضي البيضاء؟
- علاقة القطاع المصرفي بالرسوم على الأراضي البيضاء يمكن أن تأخذ أكثر من منحى؛ إلا أنها قد لا تحدث أثرا كبيرا لأسباب مرتبطة بإجراءات الحماية التي اتخذتها البنوك قبل فترة طويلة؛ فخفضت المخاطر المتوقعة للرسوم. فمؤسسة النقد جزء رئيس من مؤسسات الدولة ومسؤولة عن القطاع المصرفي وحماية ودائع العملاء؛ لذا لن تكون بعيدة عن أي قرار حكومي قد يؤثر سلبا على سلامة القطاع المصرفي. أجزم بأن مؤسسة النقد منخرطة في قياس المخاطر المتوقعة على القطاع المصرفي؛ ما يجعلنا أكثر طمأنينة لمخرجات القرار.
أولا يجب أن نشير إلى أن البنوك السعودية تعتمد في إقراضها العقاري على ضمانتين رئيستين؛ الأولى راتب المقترض الذي يقاس عليه حجم التمويل المستحق؛ ويعتبر في الوقت نفسه مصدر السداد الوحيد؛ ما يلزم المقترض بتحويل راتبه على البنك المقرض مع وقف إعادة التحويل الا بأمر البنك. هذا الإجراء يجعل مخاطر البنوك مرتبطة بشكل أكبر في توقف الراتب فقط؛ وهذا احتمال ضئيل جدا؛ أما توقفه في حالة وفاة المقترض أو عجزه الكلي فهناك تغطية تأمينية يمكن للبنك الحصول عليها من شركات التأمين. أو الشركة الخاصة بالبنك.
الضمانة الثانية هي تملك الأرض أو المبنى الذي تم تمويله من قبل البنك؛ أو رهنه؛ وهذه الضمانة برغم أهميتها إلا أنها تبقى ضمانة مساندة ما يجعل البنك بعيدا عن مخاطر انخفاض قيمة العقار المفاجئة. فالانخفاض في قيمة العقار لن يشكل خطرا كبيرا على البنوك طالما أن الأقساط الشهرية تسدد في موعدها خصما من الراتب. هناك من يعتقد بأن العميل قادر على التخارج والتنازل عن العقار في حال انخفاضه عن أصل القرض؛ وهذا أمر غير وارد البتة لأسباب مرتبطة بأصل العقد؛ فالبنوك تتعامل مع منتجات التمويل العقاري كقروض تصنف ضمن القروض العقارية بعيدا عن تععقيدات الرهن العقاري؛ التي لم تنفذ بعد وفق النظام الأخير.
ثانيا؛ رهن المصارف؛ أو تملك شركاتها العقارية للعقارات الممولة من قبلها في الغالب ما تكون منازل؛ أو عمائر؛ أو أراضي معدة للبناء وبالتالي لن تتأثر المصارف بفرض الرسوم؛ ولن تكون الرسوم سببا لامتناعها عن الإقراض بل إنني أعتقد أن البنوك ستكون مستفيدة من خلال إقراض من يريد بناء الأراضي التي يمتلكها لحمايتها من الرسوم؛ خاصة وأن غالبية الملاك هم من أصحاب الملاءة العالية؛ ما يعني إيجاد سوق رائجة للتمويل.
ثالثا؛ من المتعارف عليه أن تتم دراسة أي تشريع جديد قبل تطبيقه؛ وأعتقد أن الحكومة ممثلة في مجلس الشؤون الاقتصادية والتنمية لن تغفل ما هو تحت تصرف البنوك قبل صدور النظام؛ اما ما آل إليها في تسوية الديون؛ وهذا يمكن التخارج منه بسهولة؛ أو ما هو تحت يدها كضمانة (رهن) لقروض؛ وغالبية تلك الضمانات (الرهونات) معدة للبناء وليس المضاربة في أصل العين.
قد تكون هناك مخاطر غير مباشرة لانخفاض قيمة العقارات بحيث تتسبب في خفض ثروات المقترضين في القطاعات التجارية والاستثمارية ما قد يؤثر في التزاماتهم المالية ومنها سداد التسهيلات المصرفية؛ وهذا لن يحدث إلا لأولئك الذين اقترضوا على السمعة؛ لا الضمانات الكافية وهنا يمكن القول ان المصارف هي من يتحمل المسؤولية لتقصيرها في أخذ الضمانات الكافية.
أما المقترضون لتمويل مشروعاتهم التجارية وأنشطتهم الاستثمارية غير العقارية؛ بضمانة العقارات؛ ففي الغالب تتحوط البنوك في اعتمادها العقارات كضمانة للتسهيلات المالية؛ بحيث تقيمها بخمسين في المئة من قيمتها السوقية لخفض المخاطر. وبالتالي تصبح الضمانات البنكية ضعف مبلغ التمويل؛ فلو قُدر لسوق العقار أن ينخفض بنسبة 50% فلن تتضرر البنوك بسبب ضخامة الرهونات التي لديها مقارنة بالتمويل.
من ناحية اخرى فإن البنوك تعتمد في تمويلها على قياس المخاطر؛ وهي لا تقيس المخاطر الحالية بل والمستقبلية أيضا؛ وبالتالي فهي أكثر معرفة بمخاطر سوق العقار قبل الحديث عن الرسوم؛ وأصبحت أكثر دراية بتبعاتها منذ التلويح بها قبل عامين؛ ما يجعلنا أكثر قناعة باستعداد القطاع المصرفي للفترة القادمة. إضافة إلى ذلك فغالبية التمويل في السعودية هو تمويل قصير الأجل؛ ما يعني مراجعته دوريا؛ وهذا أعطى البنوك قدرة على خفض المخاطر من خلال تعديل اتفاقيات التمويل أو خفضها أو إلغائها.
وقد أشرت في أكثر من مناسبة إلى أن تأخير الرهن العقاري ربما كان لأسباب مرتبطة بتضخم سوق العقار ورغبة مؤسسة النقد في انتظار ما بعد التصحيح لتوسع البنوك في الإقراض دون أن تتحمل مزيدا من المخاطر الحالية.
انخفاض قيمة العقار
وزيادة العرض
*كيف تعلق على مقولة ان فرض الرسوم سيؤدي إلى انخفاض قيمة العقار وسيسهم في زيادة العرض؟
- فرض الرسوم لم يكن قرارا محببا لدى الحكومة؛ بل حُملت على اتخاذه لمعالجة تشوهات سوق العقار؛ وتحفيز ملاك الأراضي البيضاء التي تسيطر على جميع المدن السعودية؛ على تطويرها وبنائها أو بيعها لمن يريد البناء إسهاما في معالجة أزمة الإسكان.
أعتقد أن فرض الرسوم سيؤدي إلى انخفاض قيمة العقار وسيسهم في زيادة العرض وسيزيد من حركة البناء في المملكة. أعتقد أن المخاطر المتوقع حدوثها على المصارف ستكون محسوبة ولا شك؛ وأظن أن القطاع المصرفي قد استعد جيدا لفترة فرض الرسوم بقي أن أقول ان على وزارة الشؤون البلدية والأمانات أن تتنبه لتشريع الرسوم الجديدة؛ وأثرها على ملاك العقار؛ ما يستوجب عليها القضاء على بيروقراطية ترخيص المخططات والبناء؛ وأن يسهلوا الإجراءات لتسريع عمليات البناء أو التخطيط ومن ثم البيع؛ وأن لا يكون عقبة أما المستثمرين.
فمن سيتحمل الرسوم الحكومية يفترض أن يكون له الحق في مقاضاة من يتسبب في تعطيله وبالتالي تحمله رسوما كان من الممكن تجاوزها لو حصل على الترخيص اللازم في وقته؛ ومن هنا يحق وفق القانون أن يحمل المستثمر الوزارة ما ترتب عليه من رسوم بسبب عدم حصوله على التصاريح اللازمة في وقتها.
تجزئة المخططات
*ماهي العوامل الأخرى المساعدة المفترض تطبيقها مع قرار فرض رسوم الأراضي؟
- أرجو أن يكون ضمن مشروع فرض الرسوم؛ مشروع موازٍ يسهل عملية تجزئة المخططات وتقسيمها إلى أراضٍ وبناء المجمعات وأن يحدد زمن الحصول على تلك التراخيص من وزارة الشؤون البلدية وأماناتها لتحقيق العدالة للجميع. إضافة إلى معالجة بيروقراطية كتابات العدل؛ ومشكلاتها المزمنة التي أصبحت تؤثر سلبا في عمليات تداول العقارات؛ دون أن يكون هناك حلول نهائية لتلك المشكلات.
فبعض المحافظات تعاني من تجميد غالبية مخططاتها لأسباب مرتبطة بكتابات العدل والأمانات والبلديات؛ وهذا أمر لا يمكن القبول باستدامته بل يجب أن ينجز التحقيق فيه لإغلاق الملف في فترة زمنية محددة، أما أن يكون مفتوحا إلى الأبد ففي ذلك ظلم للجميع؛ وأضرب مثالا بمحافظة الجبيل التي تم إيقاف الإفراغ في غالبية مخططاتها لأسباب إدارية صرفة؛ وأخطاء حكومية تتحملها وزارتا العدل ممثلة في كتابة العدل؛ والشؤون البلدية والقروية.
وبدلا من محاسبة المسؤولين الحكوميين يتم معاقبة المواطنين الذين اشتروا الأراضي بحر مالهم في عمليات تبادل مرّ عليها أكثر من ثلاثين عاما ثم يتفاجؤون بإيقافها.
فضل البوعينين


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.