ارتداداته السلبية على أمريكا أولاً.. تسونامي الرسوم يهز الاقتصاد العالمي    السياحة: 154 مليار ريال إنفاق الزائرين    مركز عالمي للشركات والفرص الواعدة.. السعودية تستضيف «معرض التحول الصناعي 2025»    17 ألف طفل فلسطيني في سجل شهداء الإبادة الجماعية    استنكرت وأدانت استهداف الاحتلال للمدنيين العزل.. السعودية تطالب العالم بوضع حدٍ لمأساة الشعب الفلسطيني    في ختام الجولة ال 26 من دوري روشن.. فرق القاع تسعى للهروب من خطر الهبوط    في ثاني جولات كأس آسيا تحت 17 عاماً.. الأخضر يواجه تايلاند لانتزاع الصدارة    في ختام ثاني أيام الجولة 26 من روشن.. الاتحاد يرفض الخسارة أمام الأهلي في ديربي الغربية    إدارات التعليم تطبق الدوام الصيفي في المدارس.. اليوم    1071 حالة ضبط لممنوعات بالمنافذ الجمركية    رقابة على أسواق النفع العام والمسالخ بالباحة    للتعريف بالحِرف الوطنيّة الأصيلة.. إطلاق مبادرة لوحات «وِرث السعودية» على الطرق السريعة    حلوى العيد .. نار وبواريد    ياسمين عبد العزيز تستكمل تصوير فيلم «زوجة رجل»    "يونيسف" تحث إسرائيل على السماح بدخول قوافل المساعدات إلى غزة    الولايات المتحدة تلغي جميع التأشيرات لمواطني جنوب السودان    وزير خارجية بريطانيا: إسرائيل تحتجز اثنين من نواب البرلمان البريطاني    الرياضات الإلكترونية في المملكة.. نمو سريع ومستقبل واعد    "ماتياس يايلسه": صعب علينا تقبل التعادل مع الاتحاد    محمد بن سلمان.. إنسانية عميقة    إعادة ضبط السوق العقاري    ريان طرابزوني ل«الرياض»: مبادرة « بوبا بدون موافقات مسبقة » تحول جذري في الرعاية الصحية    حرس الحدود لمرتادي الشواطئ.. التزموا بإرشادات السلامة    طلاب وطالبات يتجاوزون الإعاقة ب"عالم الصناعة"    رصد 2300 مخالفة على مشروعات «البنية التحتية» بالرياض    في الشباك    لودي: النصر كان الأفضل    الرياض وصناعة الفعاليات    مترو الرياض.. جسر للقلوب    إرثٌ خالد ورمزٌ للأصالة    رجال الأمن.. شكراً لكم من القلب    بلان يكشف سر مشاركة أوناي    كرة ذهبية في قاع المحيط    العثور على بقايا ماموث في النمسا    أسرار في مقبرة توت عنخ آمون    عشريني ينافس العمالة بالتكييف والتبريد    نائب أمير الرياض يعزي زبن بن عمير في وفاة والده    جامعة جدة تبدأ القبول لبرامج الدراسات العليا    مطلقات مكة الأكثر طلبا لنفقة الاستقطاع الشهري    خطيب المسجد الحرام: مواسم الخير لا تنقضي وأعمال البر لا تنقطع    إمام المسجد النبوي: الاستقامة على الطاعات من صفات الموعودين بالجنة    كيف تحمي طفلك من قصر النظر؟    مستشفى الدكتور سليمان الحبيب بالفيحاء في جدة يعيد زراعة أذن مبتورة بنسبة تزيد على "50"%    مستشفى الرس.. مبادرة مبتكرة لتحسين تجربة المرضى    العيد بين الفرح والقلق    بلدية الدمام تعايد مسؤولو ومرضى مستشفى الملك فهد بالدمام    الفنان التشكيلي سعود القحطاني يشارك في معرض جاليري تجريد 2025    رئيس الوزراء الهندي يعتزم زيارة السعودية    الفنون البصرية تطلق غدًا "أسبوع فن الرياض"    الحرب على المخدرات مستمرة.. ضبط عدد من المروجين بعدد من المناطق    العماد والغاية    الملك وولي العهد يعزيان عضو المجلس الأعلى حاكم أم القيوين في وفاة والدته    ودعنا رمضان.. وعيدكم مبارك    مركز 911 يستقبل أكثر من 2.8 مليون مكالمة في مارس الماضي    بلدية محافظة الشماسية تحتفل بعيد الفطر المبارك    وزارة الصحة الأمريكية تبدأ عمليات تسريح موظفيها وسط مخاوف بشأن الصحة العامة    محافظ الطوال يؤدي صلاة عيد الفطر المبارك في جامع الوزارة ويستقبل المهنئين    الأمير سعود بن نهار يستقبل المهنئين بعيد الفطر    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



مواجهة "غسل الأموال" بإجراءات احترازية
نشر في الرأي يوم 27 - 02 - 2013

حذرت وزارة التجارة والصناعة في تعميم صنفته ب"العاجل جدا"، من استغلال الشركات والمؤسسات والأنشطة المهنية والأعمال التجارية في تمرير أو تنفيذ أنشطة أوعمليات غير مشروعة أو المساهمة في عمليات غسل الأمول أو تمويل الإرهاب، فارضة في الوقت ذاته حزمة من الإجراءات الصارمة للحيلولة دون ذلك.
وأبلغت التجارة في تعميم وجهته إلى مجلس الغرف السعودية، بضرورة التزام أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بنظام مكافحة غسل الأموال ولا ئحته التنفيذية، ووجوب اتخاذ عدد من الإجراءات الاحترازية والعمل بالتنظيمات والتعليمات الصادرة بخصوص مكافحة غسل الأموال، وتمويل الإرهاب على المستويين المحلي والدولي.
ودعت إلى ضمان التزام أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة بنظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية، ومساعدتهم على تطبيق التوصيات الأربعين لمجموعة العمل المالي "فاتف" حول مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فيما يتعلق بممارسة مهنة المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة. وأكدت على ضرورة حماية مهنة المحاسبة والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة من العمليات غير النظامية أو أن تستغل كقنوات لتمرير عمليات غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، إضافة إلى تعزيز وحماية الثقة بنزاهة وسمعة أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، وتوفير أعلى درجات الأمن والحماية للعملاء.
وطلبت التجارة من مجلس الغرف السعودية، إلزام أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، بتطبيق متطلبات معرفة العميل، والتي تتمثل في تطبيق معايير مبدأ (اعرف عميلك) على جميع العملاء الطبيعيين أو الاعتباريين المباشرين وغير المباشرين، وإلزامهم بعدم إجراء أية تعاملات أو علاقات مالية أو تجارية أو غيرها باسم مجهول أو وهمي.
كما طالب التعميم بالتحقق من هوية العملاء والمستفيدين الحقيقيين والتحقق من وضعهم النظامي استنادا إلى وثائق رسمية سارية المفعول عند بدء التعامل، وتحديث بيانات العملاء بشكل دوري بما فيهم العملاء المستمرون في وقت تطبيق هذه التعليمات، وتجديد تحديث هذه البيانات عند ظهور شكوك بشأن دقة أو كفاية البيانات التي تم الحصول عليها مسبقا في أية مرحلة من مراحل التعامل مع المستفيد الحقيقي أو العميل أو عند وجود اشتباه في حدوث عملية غسل أموال أو تمويل إرهاب، داعيا إلى إنهاء علاقات العميل مع العملاء في حال عدم القدرة على تطبيق إجراءات العناية الواجبة أو الشك في دقة وكفاية المعلومات المتوفرة عنهم.
وفيما يتعلق بإجراءات العناية الواجبة، ألزم التعميم أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، بالتحقق من هوية العميل، باستخدام المستندات الأصلية المطلوبة بموجب نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته النفيذية والتعليمات ذات الصلة، والتحقق من المستفيدين الحقيقيين من علاقة العمل باستخدام المستندات الأصلية المطلوبة بموجب نظام مكافحة غسل الأموال ولائحته التنفيذية والتعليمات ذات الصلة.
وتضمن التعميم حث الوزارة على الحصول على معلومات عن الغرض من علاقة العمل وطبيعتها بناء على نوع العميل، وعلاقة العمل أو العملية، ليتمكن أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، من بذل العناية الواجبة تجاه العميل بشكل مستمر. وطالب بالتأكد من الالتزام بإجراءات العناية الواجبة تجاه العميل باستمرار، مثل التدقيق المستمر في جميع العمليات خلال فترة علاقة العمل بضمان أن جميع العمليات تتفق مع معرفة العميل وبياناته ومصدر أمواله، وفي حال عدم تطبيق تدابير العناية الواجبة على العملاء الحاليين أو الحالات التي توجد شكوك حول مدى دقة أو كفاية بيانات تعريف العميل التي تم الحصول عليها مسبقا، فألزم التعميم أصحاب مكاتب المحاسبين القانونيين والمكاتب العقارية وتجار المعادن الثمينة والأحجار الكريمة، إنهاء علاقة العمل والنظر في مدى الحاجة إلى الإبلاغ عن عملية مشتبه فيها وإبلاغ وحدة التحريات المالية بوزارة الداخلية عن العملية المشتبه بها.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.