محافظ هيئة الاتصالات والفضاء والتقنية يرفع التهنئة للقيادة    "الرياض" ضيف شرف معرض بوينس آيرس الدولي للكتاب    وزير التعليم يرفع التهنئة للقيادة بما تحقق من منجزات تعليمية    وزارة التعليم تستعرض منصاتها في معرض تونس الدولي للكتاب 2025    بيان مشترك لوزير المالية ومدير عام صندوق النقد الدولي ورئيس مجموعة البنك الدولي بشأن سوريا    أبها تتغطى بغطاءها البنفسجي    مواقع أجنبية: الهلال يبعث برسالة تهديد لرونالدو    وزير الصحة: تطبيق نموذج الرعاية الصحية الحديث أسهم في رفع متوسط عمر الإنسان في المملكة إلى 78.8 عامًا    تركي بن محمد بن فهد يرفع التهنئة للقيادة بمناسبة ما تحقق من إنجازات في مسيرة رؤية المملكة 2030 بعامها التاسع    ريال مدريد ينتقد اختيار الحكم الذي سيدير نهائي كأس إسبانيا    للمرة الثالثة على التوالي ..الخليج بطلاً لممتاز كبار اليد    بيراميدز يحقق ما عجز عنه الأهلي    زيلينسكي: أوكرانيا تريد ضمانات أمنية أمريكية كتلك التي تمنحها لإسرائيل    وزير "البيئة" يرفع التهنئة للقيادة بمناسبة صدور التقرير السنوي لرؤية المملكة وما تضمنه من إنجازات    مجلس الأعمال السعودي - الأمريكي يستضيف فعالية تواصل استثمارية رفيعة المستوى    الرئيس التونسي يزور جناح جامعة نايف بمعرض تونس للكتاب ويشيد بجهودها في تعزيز الأمن العربي    «أماني» تحصد الدكتوراه برسالة متميزة    القبض على باكستانيين في المنطقة الشرقية لترويجهما «الشبو»    محمد العرفج يُفجع بوفاة والدته    الاتحاد السعودي للطيران الشراعي يُقيم معسكرًا لفئة النخبة    نائب أمير تبوك: رؤية المملكة 2030 حققت قفزات نوعية وإنجازات    موعد مباراة الهلال في نصف نهائي دوري أبطال آسيا للنخبة    أمير منطقة جازان يرفع التهنئة للقيادة بما حققته رؤية المملكة من منجزات في الأعوام التسعة الماضية    عام 2024 يُسرع خُطى الرؤية السعودية ويسجّل إنجازات استثنائية    بلدية محافظة ضرية تطرح 8 فرص استثمارية    ثانوية الأمير عبدالمحسن تحصد جائزة حمدان بن راشد    قطاع بارق الصحي يُنفّذ مبادرة "صحة الفم والأسنان"    مستشفى خميس مشيط للولادة والأطفال يُقيم فعالية "متلازمة داون"    مستشفى أحد رفيدة يُنفّذ "اليوم العالمي للتوحد"    "عبيّة".. مركبة تحمل المجد والإسعاف في آنٍ واحد    مدرب الأهلي: جماهيرنا سندنا لتخطي بوريرام التايلندي    الرئيس العام لهيئة الأمر بالمعروف يلتقي مديري عموم الفروع    غدًا.. انطلاق أكبر فعالية مشي في المملكة «امش 30»    في الدمام ( حرفتنا حياة ) ضمن مبادرات عام الحرف اليدوية 2025    "حديث المكتبة" يستضيف مصطفى الفقي في أمسية فكرية عن مكتبة الإسكندرية    إمام المسجد الحرام: الإيمان والعبادة أساسا عمارة الأرض والتقدم الحقيقي للأمم    إمام الحرم النبوي: حفظ الحقوق واجب شرعي والإفلاس الحقيقي هو التعدي على الخلق وظلمهم    تنفيذ ورشة عمل لاستعراض الخطط التنفيذية للإدارات في جازان    بيولي: هدفنا الآسيوية وجاهزون ليوكوهاما    هيئة تطوير وتعمير المناطق الجبلية بجازان تستعرض مشروع زراعة أشجار الصندل في "أسبوع البيئة 2025"    مبادرة لرعاية المواهب السعودية في قطاع الجمال    الشيخ صلاح البدير يؤم المصلين في جامع السلطان محمد تكروفان الأعظم بالمالديف    مخاطر في الذكاء الاصطناعي    مملكة الخير والإنسانية    تقلص الجليد القطبي    خشونة الورك: الأسباب.. التشخيص.. العلاج.. الوقاية    اللواء الودعاني يدشّن مشاريع تطويرية لتعزيز قدرات حرس الحدود    رئيس نادي الثقافة والفنون بصبيا يكرّم رئيس بلدية المحافظة لتعاونه المثمر    محافظ صبيا يشيد بجهود رئيس مركز العالية ويكرمه بمناسبة انتهاء فترة عمله    محافظ صبيا يكرم رئيس مركز قوز الجعافرة بمناسبة انتهاء فترة عمله    بلدية صبيا تدعو للمشاركة في مسيرة المشي ضمن مبادرة #امش_30    ذكاء اصطناعي للكشف عن حسابات الأطفال في Instagram    بناءً على توجيهات ولي العهد..دعم توسعات جامعة الفيصل المستقبلية لتكون ضمن المشاريع الوطنية في الرياض    أكدا على أهمية العمل البرلماني المشترك .. رئيس «الشورى»ونائبه يبحثان تعزيز العلاقات مع قطر وألمانيا    لبنان.. الانتخابات البلدية في الجنوب والنبطية 24 مايو    ملك الأردن يصل جدة    10 شهداء حرقًا ووفاة 40 % من مرضى الكلى.. والأونروا تحذّر.. الاحتلال يتوسع في جرائم إبادة غزة بالنار والمرض والجوع        







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



بيروت: منتدى مصرفي عربي يناقش تطبيق قانون للامتثال الضريبي الأميركي
نشر في الحياة يوم 20 - 02 - 2013

ناقش منتدى مصرفي عربي، نظمه الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب بالتعاون مع اتحاد المصارف العربية وهيئة التحقيق الخاصة لدى مصرف لبنان المركزي، موضوع دائرة الامتثال لدى المصارف والمؤسسات المالية، «تجربة لبنان»، والتشريعات النهائية الصادرة عن وزارة الخزانة الأميركية حول قانون الامتثال الضريبي الأميركي (فاتكا).
وأعلن رئيس الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب رئيس جمعية مصارف لبنان جوزف طربيه، في افتتاح المنتدى، أن القانون «يطرح تحديات وصعوبات حقيقية تواجهها المؤسسات المالية والحكومات العربية، منها الهيكلي والتنظيمي والقانوني والتجاري والمالي».
وأكد نائب حاكم مصرف لبنان المركزي محمد بعاصيري، أن لبنان «كان البلد العربي الأول الذي بادر إلى مناقشة موضوع فاتكا مع السلطات الأميركية».
ورأى طربيه أن تعديل دور دائرة الامتثال «كان لا بد منه، وأصبح لها دور كبير ليس فقط على صعيد مكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب، بل تعداهما ليكون لها آلية التزام القرارات، في ضوء القرارات الدولية والقوانين الملزمة التي يمكن أن ينتج عن عدم تطبيقها عقوبات مالية أو غير مالية». ولفت إلى «صدور تعميم مصرف لبنان لتنظيم عمل هذه الدائرة وإعطائها القوة والاستقلال عن الأعمال والنشاطات الأخرى للمصرف أو المؤسسة المالية، وعن وحدات المصرف أو المؤسسة المالية، بما فيها وحدة التدقيق الداخلي، وكذلك عن وحدات الدائرة القانونية، على ألاّ يمنح أياً من العاملين لدى دائرة الامتثال أي مسؤوليات تنفيذية أو مهمات أخرى داخل المصرف أو المؤسسة المالية، كي تكون مصارفنا اللبنانية على مستوى الالتزام الدولي».
ولفت إلى أن الاتحاد أسس «مجموعة مديري التزام في العالم العربي، لتبادل الخبرات بموجبها والبحث بين أصحاب المهنة» في المنطقة. وأوضح أن على المصارف والمؤسسات المالية العاملة في لبنان «إنشاء دائرة امتثال تضمّ وحدة الامتثال القانوني، بموجب قرار مصرف لبنان، عليها استشعار الأخطار القانونية والتحوط لها، ووحدة التحقق من تطبيق الإجراءات والقوانين المتعلقة بمكافحة تبييض الأموال وتمويل الإرهاب». وأوضح أن القرار «أشار إلى ضرورة وضع نظام يحدد دورها ومسؤوليتها، وتعزيزها بجهاز بشري ملائم». ولفت إلى أن القرار «منح دائرة الامتثال الصلاحيات الكافية لتتمكن من تنفيذ مهماتها».
وأعلن طربيه، أن القانون «أثار حفيظة المسؤولين في المصارف والمؤسسات المالية وريبتهم في بلدان أوروبية وآسيوية وعربية، واعتبروا أن تنفيذه يكون مكلفاً من الناحية المالية، إضافة إلى أن أحكامه تخالف السرية المصرفية المعمول بها في بلدان كثيرة».
وأعلن أن هذا القانون «طرح أسئلة حول إمكان تطبيقه، فضلاً عن الكلفة المرتفعة التي يتطلّبها تطبيق أحكامه».
ورأى أن الجهات الحكومية خصوصاً السلطات المشرفة على القطاع المالي والسلطات الضريبية، «ستواجه تحديات لجهة احترام الالتزامات التي تفرضها القوانين أو الاتفاقات الدولية. في حين تواجه السلطات الضريبية تحديات على المستوى القانوني تتعلق بوجود نصوص تمنع الكشف عن المعلومات المصرفية وتبادلها». وأشار إلى أنه «يطرح أسئلة حول مدى قانونية اقتطاع ضريبة لمصلحة حكومة أجنبية».
وكشف طربيه عن «اتجاه إلى تأجيل تنفيذ قانون الامتثال الضريبي من منتصف هذه السنة إلى بداية العام المقبل، مع تأجيل تحصيل الضريبة إلى عام 2015»، عازياً ذلك إلى «عدم استعداد مصارف كثيرة على مستوى العالم لتطبيق القانون».
وأعلن بعاصيري، أن لبنان «كان البلد العربي الأول الذي بادر إلى مناقشة موضوع «فاتكا» مع السلطات الأميركية، وأجرى الاتصال المباشر الأول مع مصلحة الضرائب الأميركية منذ سنة تقريباً». وأوضح أن «التوجه الذي اتخذته الدولة هو الذهاب إلى علاقة مباشرة مع مصلحة الضرائب الأميركية من خلال مصرف لبنان المركزي».
واعتبر أن الهدف الأساس من إنشاء دائرة الامتثال هو «تأكيد التزام لبنان القوانين المصرفية الدولية والتعاون مع المصارف والمؤسسات المالية الدولية، واحترام القوانين في دول المصارف المراسلة».
وأكد أن مصرف لبنان «يستهدف من خلال التعاميم المتصلة بذلك، زيادة حماية القطاع المصرفي اللبناني من أخطار السمعة وتعزيز الحوكمة والإدارة الرشيدة للمصارف، وتأكيد التزام لبنان القوانين والأنظمة المالية والمصرفية الدولية».
وناقشت جلسات المنتدى دور وحدة الامتثال لمكافحة تبييض الأموال لدى المصارف ومهماتها، والإطار القانوني لدائرة الامتثال في المصارف اللبنانية، وتعميم مصرف لبنان الرقم 128 «الاتجاهات العالمية» وواقع التصنيف والتحديات التي تواجه المصارف.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.