ارتفاع أسعار الذهب    كوليبالي يدعم الهلال أمام التعاون    موعد مباراة الاتحاد القادمة بعد الفوز على الرياض    تشكيل النصر المتوقع أمام الخلود اليوم في دوري روشن    عنيزة تحتضن لقاء "ليلة مراسم الرمضانية" بمشاركة نخبة من إعلاميي القصيم    محاريب المسجد النبوي لمسات معمارية إسلامية ميزتها النقوش والزخارف البديعة    السفير المناور يرفع الشكر للقيادة بمناسبة تعيينه سفيرًا لدى المكسيك    منتدى منافع الثالث يعزز الاستدامة والاستثمار في خدمة ضيوف الرحمن    الكشافة يقدمون خدماتهم لزوار المسجد النبوي    جمعية حفظ النعمة تحفظ فائض وجبات الإفطار في المسجد النبوي الشريف    الفتح يتغلب على الرائد بثلاثية    ولي العهد‬⁩ والرئيس الروسي يستعرضان هاتفيا جهود حل الأزمة الأوكرانية    موسم الرياض يرعى نزال كامبوسوس جونيور ضد يوردان.. ونيكولسون تدافع عن لقبها العالمي في أستراليا    المملكة ترحب باتفاق ترسيم الحدود بين جمهوريتي طاجيكستان وقرغيزستان    أمير منطقة المدينة المنورة يطلق حملة "جسر الأمل"    وفاة الأميرة نورة بنت بندر آل سعود    إطلاق 16 كائنًا فطريًا في محميات العلا    تحقيق أممي: الاحتلال يرتكب جرائم إبادة جماعية بحق الفلسطينيين    اكثر من 100 معاملة يتم إنجازها يومياً بالمنطقة عبر مبادرة الفرع الافتراضي    أمانة القصيم تُعلن جاهزيتها لانطلاق مبادرة "بسطة خير السعودية"    جمعية العناية بالمساجد " إعمار " تنفذ برنامج " سقيا المصلين "    قطاع ومستشفى بلّحمر يُنفّذ حملة "صُم بصحة"    قطاع وادي بن هشبل الصحي يُفعّل حملة "صُم بصحة"    جامعة الملك عبدالعزيز تحتفل بيوم العلم السعودي بسباق "راية العز"    جامعة أمِّ القُرى تحتفي بيوم العَلَم    نائب أمير منطقة مكة يستقبل رئيس المحكمة الجزائية بجدة    نائب أمير منطقة مكة يرأس اجتماع لجنة الحج المركزية    محافظ الطائف يناقش تقرير لجنة الأسواق الشعبية    "بسطة خير السعودية" تنطلق لدعم 80 بائعًا متجولًا بالشرقية    نيابة عن خادم الحرمين الشريفين وأمام سمو ولي العهد.. السفراء المعينون حديثًا لدى عدد من الدول الشقيقة والصديقة يؤدون القسم    تصدع الأرض ..صمام الأمان    لا منتصر بحرب الرسوم    رمضان والحنين..!    النفوذ الصيني في أعالي البحار يهدد الأمن القومي الأميركي    العلا.. تضاريس ساحرة ونخل باسق    في معنى التأمل    مبيعات كمبيوترات «الذكاء الاصطناعي» تقفز 51 مليار دولار    إنشاء وزارة كفاءة الحكومة.. الأمر التنفيذي الأهم لإدارة ترمب    عَلَم التوحيد    مكة في عهد يزيد بن عبدالملك بن مروان.. استقرار إداري رغم التحديات السياسية    طيبة الطيبة.. مأرز الإيمان    مجندات الوطن    قوة دعم الحرم للدفاع المدني تواصل جهودها في الحرمين الشريفين    المشي في رمضان.. رياضة وصحة    نصائح لمرضى الكلى في رمضان.. يجب الالتزام بأساليب التغذية السليمة    بريد القراء    تزامنًا مع يوم العلم السعودي.. "بِر جازان" تطلق مبادرة "حراس الأمن في عيوننا"    تسلا تحذر من أنها قد تصبح هدفا لرسوم جمركية مضادة    خناقة بمسجد!    افضل تجربة تصوير هاتف في فئته بالعالم: سلسلة CAMON 40 من TECNO    مباحثات جدة الإيجابية "اختراق كبير" في الأزمة الروسية الأوكرانية    فرع هيئة الصحفيين بجازان يحتفي بيوم العلم السعودي بالتعاون مع فندق جازان ان    تعهد بملاحقة مرتكبي انتهاكات بحق وافدين.. العراق يعيد مواطنيه من «الهول» ويرمم «علاقات الجوار»    مشروع الأمير محمد بن سلمان يحافظ على هوية مسجد الجامع في ضباء    ارتفاع الفائض التجاري للمملكة خليجياً    أمير القصيم يزور شرطة المنطقة ويشارك رجال الأمن مأدبة الإفطار    سعوديات يدرن مركز الترميم بمكتبة المؤسس    دلالات عظيمة ليوم العلم    







شكرا على الإبلاغ!
سيتم حجب هذه الصورة تلقائيا عندما يتم الإبلاغ عنها من طرف عدة أشخاص.



خبراء دوليون وقانونيون: هوية العميل ومصادره أساس موا جهة غسيل الأموال
نشر في اليوم يوم 20 - 01 - 2004

أجمع عدد من الخبراء الدوليين والقانونيين على أهمية تحديث التشريعات الدولية لمواجهة ظاهرة غسيل الأموال وتمويل الارهاب التي باتت تشكل ظاهرة سلبية في المجتمع الدولي.
وقال نائب السكرتير العام للجنة (بازل) للرقابة المصرفية التي تتخذ من سويسرا مقرا لها شارلز فريلاند في دراسة حول الكشف عن عمليات غسيل الأموال أثناء أعمال مؤتمر مكافحة عمليات غسيل الاموال وتمويل الارهاب المنعقد حاليا انه يجب على المصارف والمؤسسات المالية الأخرى أن تتحقق من هوية العملاء والتعرف على هويتهم وأصل مصادرهم المالية.
وأضاف فريلاند أنه ينبغي الابلاغ عن العمليات المشبوهة من خلال الالتزام بالقواعد والنظم والتعاون مع وحدة التحريات المالية وتقديم المعلومات الى الأنظمة الآلية لتسهيل مهمة كشف ملابسات العمليات النقدية في البنك0 وأشار الى ان هناك صعوبات تواجه المصارف عندما يكون العميل أو مصادر الأموال من مناطق مثل آسيا وافريقيا وأمريكا اللاتينية التي يغلب عليها الغموض وعدم الوضوح0
وقال: ان أكثر ما يقلق المصارف هو قدرتها على تحديد العميل المناسب من عدمه من خلال تحديد ادارة المخاطر في البنك اذ أن هناك عملاء يودعون أموالا قد لا تثير الشبهة في حين ان هناك من يودعون أموالا قد تتجاوز قدرات الفرد بالمقارنة بمركزه المالي في البنك.
وأكد أهمية التعرف على مصادر أموال العميل وعلى نشاطه المالي والاستثماري والتجاري وعن الأسباب التي جعلته يختار بنكا معينا دون البنوك الأخرى0 وفي نفس السياق تطرق ستيوارت يقونا وهو خبير مالي في الادارة القانونية في صندوق النقد الدولي الى منهجية صندوق النقد الدولي في مكافحة غسيل الأموال وتمويل الارهاب وقال: انه ينبغي اعادة النظر في المعايير القانونية وكذلك إضافة معايير وتشريعات قانونية جديدة لمواجهة غسيل الأموال وتمويل الارهاب. من جانبه استعرض كيفين فاندرجفت وهو خبير وممثل لجنة العمل المالي الدولية لمكافحة عمليات غسيل الأموال التوصيات الأربعين المعدلة لمجموعة العمل التابعة للجنة0 وقال فاندرجفت: انه يجب أن يطبق بعض المؤسسات المالية مثل التأمين والبنوك والاستثمارات التوصيات الدولية الصادرة من الجهات الدولية بغرض الحد من ظاهرة غسيل الأموال وتمويل الارهاب0 وأضاف: ان هناك بعض المؤسسات مثل مكاتب المحاسبة والمحاماة التي يجب أن يتم رصد تحويلاتها النقدية وكيفية تعاملها مع بعض الصفقات النقدية مثل بيع العقارات وكيفية حصولها على عمولاتها0
وأوضح أن هناك طرقا مثل تحديد قيمة الصفقات النقدية في حدها الأعلى أو تسجيل مكاتب الصرافة بشكل قانوني بغرض تحسين مستوى رقابة حركة الأموال لديها0 وأكد أهمية ايجاد تحريات قوية ومنظمة ضد العمليات النقدية المريبة من خلال الابلاغ عن الأموال المريبة مشيرا الى أهمية تطبيق بعض التوصيات المتعلقة بتجميد أموال المنظمات الارهابية للحد من نشاطها0
من جانبه أكدت مسؤولة مكافحة الجريمة والقضاء الجنائي في مكتب الأمم المتحدة أريكا كيولسنفك على تطور الجهود الدولية في مكافحة عمليات غسيل الأموال وتمويل الأرهاب. وتطرقت كيولسنفك الى الاطار العالمي والأدوات المستخدمة ضد تمويل الارهاب وقالت: ان كل الأدلة تشير الى ان في العالم عنفا سياسيا تطور منذ عقود وانه يجب مواجهته بتشريع قوانين صارمة لمواجهته. وأضافت أن المطلوب هو تحديث الأدوات لدى الدول الأعضاء في الأمم المتحدة لمكافحة الارهاب.


انقر هنا لقراءة الخبر من مصدره.